Банковское право, учебное пособие для студентов вузов, обучающихся по специальностям «Юриспруденция»,«Финансы и кредит», Тавасиев А.М., Эриашвили Н.Д., Килясханова И.Ш., 2012.Раскрываются основные положения банковского права, вопросы регулирования деятельности банковских и иных кредитных организаций. Рассматриваются темы: банковская система Российской Федерации, проведение операций банками, открытие и ведение банковских счетов, банковская тайна и ее охрана, ответственность кредитных организаций за нарушение банковского права.Большое внимание уделяется правовому регулированию деятельности банковской системы в неординарных условиях, в том числе реорганизации и финансовому оздоровлению проблемных банков, законодательной и нормативной базе ликвидации отдельных кредитных организаций.Для студентов, аспирантов, преподавателей юридических и экономических вузов и факультетов, а также для работников банковской сферы.10.2. Правовые основы организации надзора за банкамиНекоторые качественные характеристикиНадзор предполагает использование двух главных инструментов: получение от банков отчетной документации и ее дистанционный анализ (документарный надзор) и проверки банков на местах (инспекции).Документарный надзор за деятельностью банков в России за последние годы получил развитие. Тем не менее одна из причин кризисов 1998-го и 200S гг. состояла в крупных недостатках в области надзора. Коренным из таких недостатков был (и в значительной мере остается) формальный характер надзора со стороны ЦБ РФ.Проблема совершенствования методики надзора остается достаточно острой. Должным образом не решена пока главная для надзора методическая проблема — проблема адекватной оценки и надзорными органами, и самими банками рисков банковской деятельности (рыночного, процентного, неликвидности и др.), без чего невозможно сформировать надежные механизмы контроля за рисками. ОглавлениеВведениеЧАСТЬ I. Основные понятия и положенияГлава 1. Банковское право:предмет, метод, принципы, источники1.1. Банковское право Российской Федерациикак отрасль права, наука и учебная дисциплина1.2. Предмет и метод банковского права1.3. Принципы банковского права1.4. Источники банковского праваГлава 2. Банковская система Российской Федерации2.1. Понятие и элементы банковской системы РФ2.2. Коммерческие кредитные организации2.3. Центральный банк РФ2.4. Агентство страхования вкладовГлава 3. Банковские операции для клиентов3.1. Пассивные операции с клиентами3.2. Активные операции банка3.3. Дополнительные операции (услуги) банков3.4. Обязательные нормативы деятельности банков3.5. Ответственность кредитных организаций за нарушения банковского праваЧАСТЬ II. Правовое регулирование текущей деятельности коммерческих кредитных организацийГлава 4. Установление и поддержание отношений с клиентами4.1. Банковские счета4.2. Банковская тайна и ее охрана4.3. Открытие и ведение банковских счетов: некоторые нормы об ответственностиГлава 5. Страхование (гарантирование) банковских вкладов физических лицГлава 6. Правовое регулирование расчетно-платежных и кассовых операций банков6.1. Вводные положения6.2. Платежи наличными. Операции с наличностью6.3. Безналичное расчетно-платежное обслуживание клиентов6.4. Расчетно-платежные операции банков: другие нормы ответственностиГлава 7. Правовое регулирование кредитных операций банков7.1. Банковский кредит: базовые понятия7.2. Банковское кредитование: основные нормативные требования7.3. Кредитный процесс: некоторые правовые аспекты7.4. Правовые способы обеспечения возвратности кредитов7.5. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и правовые основы его функционирования7.6. Кредитные операции банков: нормы ответственностиГлава 8. Ценные бумаги и правовое регулирование операций банков с ними8.1. Ценные бумаги: понятие и виды8.2. Рынок ценных бумаг, его участники и правовое регулирование их деятельности8.3. Банки как участники РЦБ8.4. Операции банков с ценными бумагами: нормы ответственностиГлава 9. Правовое регулирование валютных операций банков9.1. Валюта и валютные операции: базовые понятия9.2. Особенности проведения валютных операций банками9.3. Валютные операции банков: нормы ответственностиГлава 10. Государственный надзор и регулированиедеятельности кредитных организаций 10.1. Надзор и регулирование деятельности отдельного банка: исходные положения10.2. Правовые основы организации надзора за банками10.3. Меры внешнего регулирования деятельности отдельного банка10.4. Нормы об ответственностиОглавлениеЧАСТЬ III. Правовое регулирование деятельности элементов банковской системы в неординарных условияхГлава 11. Реорганизация проблемного банкапо требованию и под контролем Банка России и при участии АСВ11.1. К понятию проблемного банка11.2. Принудительная реорганизация банка: понятие, критерии необходимости, конечная цель11.3. Основные формы реорганизации банков в соответствии с законодательством и связанные с ними главныепроцедуры11.4. Временная администрация по управлению проблемным банком11.5. Другие формы реорганизации банковГлава 12. Финансовое оздоровление банка по требованию и под контролем Банка России и АСВ12.1. Финансовое оздоровление (санация) банка: базовые положения12.2. План финансового оздоровления банка: основные процедурные требованияГлава 13. Ликвидация отдельных банков13.1. Банки, подлежащие ликвидации13.2. Законодательная и нормативная база13.3. Законодательно установленные способы ликвидации кредитных организаций13.4. Нормы об ответственности
